第三章_EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用(上)課件

,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,第三章 EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用,第三章 EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用,1,EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用,EXCEL 電子表格的財(cái)務(wù)函數(shù)運(yùn)用,達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的計(jì)算方法,案例分析與電子表格運(yùn)用,EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用EXCEL 電子表格的財(cái)務(wù)函數(shù)運(yùn),2,EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)的運(yùn)用,步驟1.打開EXCEL電子表格,步驟2 菜單中選擇【插入】的功能,步驟3.下拉菜單選擇【函數(shù)】,步驟4.出現(xiàn)插入函數(shù)對話框，在選取類別選擇【財(cái)務(wù)】,步驟5.在財(cái)務(wù)函數(shù)中選擇需要用的終,值、現(xiàn)值或年金函數(shù),EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)的運(yùn)用步驟1.打開EXCEL電子表格,3,第三章_EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用(上)課件,4,第三章_EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用(上)課件,5,終值FV函數(shù)EXCEL設(shè)定練習(xí),我現(xiàn)在有20萬，如果投資到基金，能夠每年賺10%,請問5年后，會(huì)變成多少錢？,FV(10%,5,0,-20,0)=32.2,如果現(xiàn)在不投入，但每年年底投入5萬元儲(chǔ)蓄，一樣假設(shè)賺10%，5年后會(huì)有多少錢?,FV(10%,5,-5,0,0)=30.5,如果整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)行，可累積多少錢?,FV(10%,5,-5,-20,0)=62.7,終值FV函數(shù)EXCEL設(shè)定練習(xí)我現(xiàn)在有20萬，如果投資到基金,6,EXCEL 常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-PMT 與PPMT,EXCEL 常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-PMT 與PPMT,7,第三章_EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用(上)課件,8,PV函數(shù)與PMT函數(shù)EXCEL練習(xí),我希望在5年后，有一筆錢能讓我累積30萬買車子，如果 我能每年維持10%的報(bào)酬率。請問：,我現(xiàn)在應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少錢？,單筆:PV(10%,5,0,30,0)=-18.63,每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91,每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874,有一張還有5年到期的債券，債息率為5%，半年配息一 次，票面100萬，當(dāng)前市場利率為4%，請問這支債券的市價(jià)為何？,PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49,PV函數(shù)與PMT函數(shù)EXCEL練習(xí)我希望在5年后，有一筆錢能,9,EXCEL常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-,IPMT,與 ISPMT,EXCEL常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-IPMT 與,10,貸款本利計(jì)算練習(xí),貸款30萬,利率6%,20年還清,本利平均攤還月,供額多少?第100期本金與利息各多少?如果,采用本金平均攤還,第100期本金與利息各多,少?i=6%/12=0.5%,n=12*20=240,PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息,PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本,IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息,ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本攤利息,300000/240=1250 本金攤還法每期本金。,貸款本利計(jì)算練習(xí)貸款30萬,利率6%,20年還清,本利平,11,EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)說明 -NPER 與 RATE,EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)說明 -NPER,12,NPER 與RATE 函數(shù)EXCEL 練習(xí),幾年后可以累計(jì)100萬資產(chǎn)退休?資產(chǎn)20,萬,年投資1萬,報(bào)酬率8%,NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13,達(dá)成理財(cái)目標(biāo)應(yīng)有的報(bào)酬率，目標(biāo)10年,累積100萬,資產(chǎn)20萬,年投資6萬,RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%,NPER 與RATE 函數(shù)EXCEL 練習(xí)幾年后可以累計(jì)10,13,第三章_EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用(上)課件,14,期間,現(xiàn)金流量,NPV(8%),0,-5000,-5000,1,500,500,2,1000,1000,3,1500,1500,4,2000,2000,5,3000,3000,IRR,13.76%,NPV=947.09,IRR與NPV函數(shù)EXCEL 練習(xí),期間現(xiàn)金流量NPV(8%)0-5000-5000150050,15,理財(cái)目標(biāo)方程序 -檢驗(yàn)理財(cái)目標(biāo)合理,當(dāng)前的可投資額x 復(fù)利終值系數(shù)+未來的年,儲(chǔ)蓄能力x 年金終值系數(shù)=理財(cái)目標(biāo),理財(cái)目標(biāo):5年后累積100萬創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投,資額30萬,投資報(bào)酬率6%每年儲(chǔ)蓄10萬,FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5,輸入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，,CPT FV=96.5,96.5100,可達(dá)成退休目標(biāo)，還剩下2.4萬,案例分析,第三步，計(jì)算退休目標(biāo) 案例分析,36,目標(biāo)現(xiàn)值法,目標(biāo)現(xiàn)值法,37,目標(biāo)現(xiàn)值法,目標(biāo)現(xiàn)值法,38,目標(biāo)現(xiàn)值法,0 5 10 15 20 25 30,購房,50萬,子女,20萬,養(yǎng)老100萬,貸款期限20年,資源：現(xiàn)值7萬，以及以后每年3萬,目標(biāo)現(xiàn)值法0 5,39,