《理財規(guī)劃師》PPT課件

單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,*,*,此刻學(xué)習(xí) 你將圓夢 此刻睡覺 你將做夢,理財規(guī)劃師,基礎(chǔ)知識,第一章 理財規(guī)劃基礎(chǔ),理財規(guī)劃基礎(chǔ),理財規(guī)劃概述,理財規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程,理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè),職業(yè)道德與操守,道德與與職業(yè)道德,理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則,理財規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范,違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施,本章重點與難點,重點,1,、生命周期理論與家庭模型,2,、理財規(guī)劃的目標(biāo)與原則,3,、理財規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程,難點,1,、生命周期理論與家庭模型,2,、理財規(guī)劃的主要工具,第二章 財務(wù)與會計,第二章 財務(wù)與會計,財務(wù)與,會計,會計基礎(chǔ)知識,財務(wù)管理基礎(chǔ)知識,本量利分析,個人會計及財務(wù),管理與企業(yè)會計,及財務(wù)管理的區(qū)別,會計核算,會計要素,會計核算內(nèi)容,財務(wù)會計報告,財務(wù)管理概述,貨幣時間價值,上市公司財務(wù)分析,資金成本,本章重點難點,重點,1,、熟悉個會計要素的內(nèi)容與特征,2,、掌握資金成本的計算,3,、掌握財務(wù)指標(biāo)的分析,4,、掌握本量利分析方法,5,、掌握個人財務(wù)與企業(yè)財務(wù)的區(qū)別,難點,1,、會計要素的分類,2,、財務(wù)報表的關(guān)系,3,、財務(wù)指標(biāo)的分析,第三章 宏觀經(jīng)濟(jì)分析,1,、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容,2,、總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析,3,、宏觀經(jīng)濟(jì)政策,4,、經(jīng)濟(jì)周期理論,5,、產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析,產(chǎn)業(yè)分析,行業(yè)分析,本章重點與難點,重點,1,、財政政策與貨幣政策,2,、經(jīng)濟(jì)周期的理論性解釋,3,、經(jīng)濟(jì)周期與投資策略,4,、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇,難點,1,、,GPD,的計算方法,2,、供需分析理論,3,、經(jīng)濟(jì)周期的理論性解釋,4,、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇,總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析,宏觀經(jīng)濟(jì)政策,宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo),財政政策,貨幣政策,財政政策與貨幣政策的配合使用,經(jīng)濟(jì)周期理論,第四章 金融基礎(chǔ),國際金融,貨幣與貨幣制度,信用,利率,匯率,金,融,市,場,金,融,機,構(gòu),金,融,監(jiān),管,金,融,工,具,概,述,金,融,工,具,的,類,型,國際收支,國際資本流動和,國際金融機構(gòu),第五章 稅收基礎(chǔ),稅收基礎(chǔ)知識,稅收基本概念,稅種介紹,與個人理財相關(guān)的稅收政策,金融投資稅收介紹,住房投資稅收介紹,退休養(yǎng)老計劃,其他相關(guān)稅收政策,本章重點與難點,重點,相關(guān)政策規(guī)定的具體內(nèi)容,難點,1,、了解與理財有關(guān)的所得稅、流轉(zhuǎn)稅、和其他稅種,2,、了解各種政策的稅務(wù)籌劃空間,第五章 理財規(guī)劃法律基礎(chǔ),民事法律基礎(chǔ)知識,1,、民事法律關(guān)系,2,、民事法律行為,3,、代理,4,、訴訟時效,5,、合同,6,、信托,7,、知識產(chǎn)權(quán),商事基礎(chǔ)知識,民事訴訟及公眾基本知識,民事訴訟管轄,起訴與審理,民事訴訟證據(jù),仲裁,法院判決或仲裁裁決的執(zhí)行,公證,第七章 理財計算基礎(chǔ),理財計算基礎(chǔ),概率基礎(chǔ),統(tǒng)計基礎(chǔ),收益與風(fēng)險,數(shù)據(jù)分析的方法和,統(tǒng)計數(shù)據(jù)的分類,統(tǒng)計表和統(tǒng)計圖,常用的統(tǒng)計量,貨幣的時間價值,收益率的計算,風(fēng)險的度量,第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求,1,、建立客戶關(guān)系,2,、收集客戶信息,3,、財務(wù)分析和財務(wù)評價,4,、制定理財規(guī)劃方案,5,、實施理財規(guī)劃方案,6,、持續(xù)提供理財服務(wù),放飛夢想,建立客戶關(guān)系,1,、與客戶交談和溝通,2,、確定客戶關(guān)系,收集客戶信息,1,、客戶財務(wù)信息的收集與整理,2,、客戶非財務(wù)信息的收集與整理,3,、了解客戶期望理財目標(biāo),我心飛翔,財務(wù)分析和財務(wù)方案評價,1,、客戶財務(wù)報表編制與分析,2,、客戶財務(wù)狀況分析,制定理財規(guī)劃方案,1,、制定客戶理財目標(biāo),2,、制定具體規(guī)劃方案,3,、交付理財規(guī)劃方案,始終不要偏離自己的目標(biāo)、我還是原來的我，加油！,